Ressources pour CGP

Guides pratiques, comparatifs d'outils et bonnes pratiques pour les conseillers en gestion de patrimoine. 235 articles classés par thématique.

Conformité & Réglementation Outils & Logiciels CGP Intelligence Artificielle KYC & Parcours Client Patrimoine & Diagnostic Stratégie Cabinet

Conformité & Réglementation

Association professionnelle CGP : adhésion 2026

Association professionnelle CGP : qui doit adhérer, quelle association CIF ou courtage choisir, coûts, contrôles annuels...

Créer son cabinet de CGP : statuts et ORIAS

Créer son cabinet de CGP en 2026 : statuts CIF, IAS, IOBSP, carte T, immatriculation ORIAS, association agréée, RCP et b...

DIC PRIIPs : obligations du CGP en 2026

DIC PRIIPs 2026 : produits concernés, moment de remise, preuve sur support durable et réforme RIS. Le guide pratique du ...

Clients vulnérables : les obligations du CGP

Détecter la vulnérabilité, connaître les 5 régimes de protection, adapter le devoir de conseil et documenter le dossier ...

Produits structurés : devoir de conseil du CGP

Produits structurés en 2026 : frais, marché cible, rapport d'adéquation. La méthode CGP pour conseiller et tracer votre ...

Formation continue CGP : DDA, CIF et IOBSP 2026

Formation continue CGP 2026 : 15 h DDA, heures CIF et IOBSP, justificatifs ORIAS, contrôles ACPR. Méthode de suivi et pl...

Réclamations clients CGP : procédure et obligations

Traitement des réclamations clients CGP : délais AMF et ACPR, registre obligatoire, procédure type et médiation. Le guid...

Crypto-actifs et patrimoine client : le guide CGP

Crypto-actifs et CGP : cadre MiCA/PSCA depuis juillet 2026, fiscalité, DAC8 et devoir de conseil. Méthode pour les intég...

Préférences de durabilité : guide CGP 2026

Préférences de durabilité : les 3 axes MiFID II et DDA, l'approche simplifiée ACPR-AMF et un modèle de questionnaire ESG...

Plan de contrôle interne CGP : le guide 2026

Plan de contrôle interne CGP : niveaux de contrôle, points à vérifier, fréquences et modèle. Le guide 2026 pour sécurise...

Externaliser la conformité d'un cabinet CGP

Externaliser la conformité d'un cabinet CGP : modèles, coûts, avantages et limites. Association, prestataire RCSI ou log...

Archivage réglementaire CGP : règles et durées 2026

Archivage réglementaire CGP : durées de conservation AMF, ACPR, MiFID II et LCB-FT, documents à conserver et solution nu...

Dossier conformité CIF : le modèle complet 2026

Dossier de conformité CIF 2026 : la liste complète des documents obligatoires, registres et durées d'archivage. Le modèl...

Audit conformité cabinet CGP : checklist 2026

Audit conformité CGP 2026 : checklist 50 points pour réussir un contrôle AMF/ACPR. DDA, MiFID II, LCB-FT, RGPD. Guide co...

Conformité AMF & ACPR 2026 : guide CGP et courtiers IAS

Toutes les obligations AMF et ACPR pour CGP, CIF et courtiers en 2026 : LCB-FT, DER, devoir de conseil, formation contin...

RGPD pour CGP : checklist conformité 2026 en 5 étapes

Conformité RGPD pour CGP : checklist 2026 en 5 étapes (collecte, consentement, registre, droits, sécurité). Modèles + sa...

Réglementation CGP, CIF et IAS : cadre légal complet

Réglementation CGP, CIF et IAS en 2026 : 3 statuts décryptés. Obligations, agréments et textes de référence.

Obligations réglementaires du CGP : guide complet 2026

Les 9 obligations réglementaires du CGP en 2026 : devoir de conseil, KYC, LCB-FT, archivage. Guide exhaustif.

Mise en conformité cabinet CGP : étapes et checklist

Mise en conformité cabinet CGP : checklist en 4 étapes. AMF, ACPR, RGPD et MiFID II couverts. Guide pratique 2026.

Compliance automatisée CGP : KYC, DIC et archivage

Gagnez 80% de temps sur votre conformité CGP. KYC, DIC et archivage automatisés. Guide pratique dès 50€/mois.

Automatiser le devoir de conseil CGP : guide pratique 2026

Automatisez votre devoir de conseil en 4 étapes. DER, lettre de mission et rapports générés automatiquement pour CGP.

Sécurité des données CGP : chiffrement AES-256 et hébergement souverain

Sécurisez les données patrimoniales de vos clients : chiffrement AES-256, hébergement UE souverain et coffre-fort numéri...

Rapport d'adéquation CGP : obligation MiFID II et génération automatique

Le rapport d'adéquation est obligatoire pour chaque préconisation CGP. Contenu MiFID II, modèle et génération automatiqu...

Outils & Logiciels CGP

Karbonalpha vs Majors : comparatif logiciel CGP

Karbonalpha ou Majors pour votre cabinet CGP ? Comparatif 2026 : IA, conformité, agrégation, sécurité et tarifs. Trouvez...

Meilleur CRM pour courtiers en assurance et services financiers 2026

Comparatif 2026 des CRM pour courtiers assurance et services financiers. 6 critères de choix, conformité D...

Les outils indispensables du CGP en 2026 : guide complet pour équiper son cabinet

Les 8 catégories d'outils essentiels pour un cabinet CGP en 2026 : CRM, conformité, IA, agrégation, GED, signature et si...

Meilleur CRM pour CGP en 2026 : guide pour bien choisir

Meilleur CRM pour CGP en 2026 : 6 critères de choix, comparatif généraliste vs spécialisé. Guide complet dès 50€/mois.

CRM patrimonial tout-en-un pour CGP : gestion et conformité

CRM patrimonial tout-en-un : 5 modules intégrés pour CGP. Gestion client, conformité et suivi patrimoine dès 50€/mois.

Logiciel de gestion de patrimoine pour CGP : guide de choix

Choisir son logiciel de gestion de patrimoine : 4 critères clés pour CGP. KYC, conformité, IA et reporting comparés.

Top 7 logiciels CGP 2026 : comparatif (prix + avis)

Quel logiciel CGP choisir en 2026 ? Comparatif indépendant des 7 leaders du marché : CRM, IA, conformité, agrégation. Ta...

Générateur de documents CGP : création automatisée

Générez 6 types de documents CGP en 1 clic : DER, lettre de mission, rapport conseil. 100% éditables et conformes.

Signature électronique pour CGP : simplifiez vos validations

Signature électronique CGP : faites signer 6 types de documents en 1 clic. Intégration Yousign et archivage sécurisé.

Fiches client automatisées pour CGP : centralisation et suivi

Fiches client CGP auto-remplies par IA. Centralisez identité, patrimoine et objectifs en 1 clic. 80% de temps gagné.

Agrégateur CGP 2026 : comparatif Harvest, Wealthcome, Majors

Comparatif 2026 des 7 agrégateurs CGP du marché : Harvest, Wealthcome, Nortia, Majors. Connecteurs banques, tarifs, RGPD...

Migration vers Majors depuis Harvest ou Wealthcome : guide pas à pas

Migrez de Harvest ou Wealthcome vers Majors en quelques minutes. Import IA, zéro ressaisie et données prêtes à l'emploi....

Intelligence Artificielle

Majors Brain dans L'Agefi : le deuxième cerveau IA du cabinet

L'Agefi présente Majors Brain, le deuxième cerveau IA du cabinet : donnée client structurée, mémoire propre au cabinet, ...

Hallucinations IA : fiabiliser les réponses d’une IA

Hallucinations de l'IA en entreprise : pourquoi une réponse sourcée n'est pas forcément juste, comment tester sur vos do...

IA agentique : assistant, copilote ou agent IA ?

IA agentique en entreprise : différence entre assistant, copilote et agent IA, 5 niveaux d'autonomie, risques et garde-f...

IA et secret professionnel en profession réglementée

IA et secret professionnel : distinguer secret, RGPD et confidentialité, choisir l'architecture, pseudonymiser et tracer...

Deuxième cerveau d'entreprise vs GED, wiki, CRM

Deuxième cerveau d'entreprise : définition, 5 critères et comparatif avec GED, wiki, base de connaissances, CRM et chatb...

Majors Brain : le deuxième cerveau du cabinet, pas à pas

Majors Brain : pourquoi un deuxième cerveau d'entreprise, la méthode progressive en 6 étapes, les 3 portes d'entrée et l...

IA pour conseiller en gestion de patrimoine : top 5 en 2026

Quelle IA choisir pour un CGP ? Comparatif 2026 des 5 meilleures solutions (génériques vs spécialisées) : conformité, de...

Meilleur outil IA pour CGP 2026 : comparatif (7 testés)

Comparatif 2026 des outils IA pour CGP : 7 solutions testées (CRM, conformité, analyse). Tableau prix/fonctionnalités + ...

Logiciel IA pour Conseiller en Gestion de Patrimoine – Guide Complet 2026

Guide 2026 : choisir un logiciel IA pour CGP. 5 fonctionnalités indispensables et critères de sélection détaillés.

Analyse client automatisée pour CGP : IA et conformité

Analyse client IA pour CGP : profil investisseur, scoring risque et préconisations générés en 5 minutes. Gagnez 80% de t...

Logiciel conformité CGP : comparatif 2026 (AMF, ACPR, RGPD)

Comparatif 2026 des logiciels de conformité pour CGP : AMF, ACPR, MiFID II, LCB-FT. Fonctionnalités, prix, intégration K...

Jump vs Majors : l'IA conversationnelle qui transforme la gestion de patrimoine en 2026

Jump vs Majors : comparatif IA conversationnelle pour CGP. Pourquoi le modèle US ne fonctionne pas en Europe.

KYC & Parcours Client

Fiche KYC : modèle, contenu obligatoire et guide de remplissage

Fiche KYC complète pour CGP : 7 rubriques obligatoires, modèle téléchargeable et guide pas &...

Formulaire KYC digital : dématérialiser la connaissance client

Passez au KYC digital : formulaire en ligne, import IA et validation automatique. Gagnez 80% de temps sur la collecte cl...

Automatiser le KYC pour CGP : guide de la digitalisation

Digitalisez votre KYC en 4 étapes. Collecte, vérification et archivage automatisés pour CGP. Conforme AMF, dès 50€/mois.

DER CGP : Document d'Entrée en Relation, guide complet

Le DER (Document d'Entrée en Relation) est obligatoire pour tout CGP. Contenu, obligations AMF et gén&eacu...

Lettre de mission CGP : modèle, obligations et génération automatique

La lettre de mission CGP est obligatoire avant toute prestation. Contenu réglementaire, modèle et gé...

Patrimoine & Diagnostic

Société civile de portefeuille : IR, IS, transmission

Société civile de portefeuille : fiscalité à l'IR ou à l'IS, démembrement, donation de parts, taxe holdings 2026. Le gui...

Assurance homme clé : fiscalité et calcul du capital

Assurance homme clé : déduction des primes, imposition de l'indemnité, calcul du capital et pièges fiscaux. Le guide CGP...

Crowdfunding immobilier : le guide du CGP 2026

Agrément PSFP, retards de remboursement, fiscalité PFU, imputation des pertes et devoir de conseil : le guide du CGP sur...

Meublé de tourisme : fiscalité et loi Le Meur 2026

Loi Le Meur : micro-BIC de 30 % plafonné à 15 000 €, classement à 50 %, enregistrement national et DPE. Le guide 2026 du...

LMP loueur meublé professionnel : guide CGP 2026

Statut LMP en 2026 : seuil de 23 000 €, cotisations SSI, déficit sur le revenu global, plus-values professionnelles et I...

Don manuel et présent d'usage : guide du CGP 2026

Don manuel ou présent d'usage : critères, télédéclaration obligatoire en 2026, abattements, rapport successoral et ...

Cession de parts de SCI : fiscalité et conseil CGP

Cession de parts de SCI en 2026 : droits de 5 %, plus-value IR ou IS, PFU à 31,4 % et acte obligatoire depuis la loi du ...

Donation au dernier vivant : options et chiffrage CGP

Donation au dernier vivant : les 3 options de l'article 1094-1, chiffrage fiscal, cantonnement, enfants non communs...

SCPI européennes : la fiscalité expliquée au CGP

SCPI européennes : crédit d'impôt ou taux effectif, exonération des 17,2 %, déclaration 2047, crédit, assurance-vie et I...

Fiscalité des œuvres d'art : guide CGP 2026

Œuvres d'art et objets de collection : taxe forfaitaire 6,5 %, exonération IFI, succession et dation en paiement. Le gui...

Avance sur assurance-vie : l'alternative au rachat

Avance sur contrat d'assurance-vie : taux 2026, plafonds, fiscalité, risque de requalification et cas chiffrés face au r...

Dispositif Jeanbrun : simuler l'investissement du client

Dispositif Jeanbrun : taux, plafonds, neuf ou ancien, gain net après réintégration en plus-value à 9, 15 ou 22 ans. La m...

Fonds datés obligataires : le guide du CGP en 2026

Fonds datés obligataires en 2026 : rendement actuariel, frais, risque de crédit, enveloppe et devoir de conseil. Le guid...

Pension alimentaire ou rattachement d'un enfant majeur

Enfant majeur : rattacher au foyer ou déduire 6 855 € de pension alimentaire ? Barème 2026, plafond 1 807 €, cas chiffré...

Réserve héréditaire et quotité disponible : guide CGP

Réserve héréditaire en 2026 : calcul de la quotité disponible, conjoint survivant, rapport et réduction, RAAR, cas chiff...

Fiscalité de l'or et des métaux précieux : guide CGP

Or physique en 2026 : taxe forfaitaire de 11,5 % ou plus-values à 36,2 %, TVA, IFI, succession et cas chiffrés. Conseill...

SARL de famille : location meublée et transmission

SARL de famille en 2026 : option IR, location meublée, amortissement, plus-value, IFI et transmission des parts. Le guid...

Donation graduelle et résiduelle : guide du CGP

Libéralité graduelle ou résiduelle en 2026 : articles 1048 et 1057, fiscalité 784 C CGI, cas chiffrés et méthode CGP. Tr...

Philanthropie patrimoniale : dons et mécénat

Dons à 66 % ou 75 %, IFI, mécénat via holding, fonds de dotation : le guide 2026 pour structurer la philanthropie de vos...

Gestion sous mandat en assurance-vie : guide CGP 2026

Gestion sous mandat en assurance-vie : mandat d'arbitrage, statuts requis, frais, quotas Industrie verte et devoir de co...

Compte courant d'associé : stratégies patrimoniales CGP

Compte courant d'associé : taux déductible 2026, fiscalité des intérêts, remboursement, donation en nue-propriété, IFI e...

Assurance-vie et communauté : arrêt Praslicka

Assurance-vie non dénouée et communauté : arrêt Praslicka, réponse Ciot, divorce, co-souscription et clause de préciput....

Transfert assurance-vie loi Pacte : guide CGP

Transfert d'assurance-vie loi Pacte : conditions, antériorité fiscale conservée, limites et méthode CGP en 6 étapes. Mod...

Abus de droit fiscal : sécuriser vos stratégies CGP

Abus de droit fiscal L64 et L64 A : critères, sanctions, montages à risque et rescrit. Sécurisez vos stratégies patrimon...

Barème usufruit article 669 CGI : guide CGP

Barème de l'usufruit 2026 (article 669 CGI) : tableau par âge, usufruit temporaire, cas pratiques et pièges de valorisat...

Loi Sapin 2 et assurance-vie : le guide CGP

Loi Sapin 2 et assurance-vie : ce que le HCSF peut réellement bloquer, la durée des mesures et comment répondre à l'inqu...

Exit tax : accompagner un départ de France

Exit tax 2026 : seuil de 800 000 €, taux de 31,4 %, sursis de paiement et dégrèvement. Le guide du CGP pour sécuriser le...

Prêt familial : déclaration, preuve et succession

Prêt familial : formulaire 2062 dès 5 000 €, reconnaissance de dette, requalification en donation, passif successoral. L...

Régime des impatriés 155 B : guide CGP

Régime des impatriés 2026 : conditions, prime exonérée, forfait de 30 %, revenus passifs étrangers, fenêtre IFI de 5 ans...

Loi Eckert : assurance vie en déshérence et CGP

Loi Eckert et assurance vie en déshérence : délais légaux, AGIRA, Ciclade, pénalités de retard et réflexes CGP. Le guide...

Vente en viager : le guide du CGP en 2026

Viager occupé ou libre : calcul du bouquet et de la rente, fiscalité 2026, risques juridiques et alternatives. Le guide ...

Mandat de protection future : le guide du CGP

Mandat de protection future : forme notariée ou sous seing privé, pouvoirs sur l'assurance-vie, mise en œuvre et rôle du...

Famille recomposée : stratégies patrimoniales CGP

Famille recomposée : droits du conjoint, beaux-enfants, abattement 15 932 € en 2026. 7 leviers et la méthode CGP pour tr...

Abattement 500 000 € : cession et retraite dirigeant

Abattement de 500 000 € (article 150-0 D ter) : conditions cumulatives, fenêtre des deux ans, calcul chiffré et pièges. ...

Crédit in fine et nantissement d'assurance-vie

Crédit in fine adossé à un contrat nanti : mécanique, profils éligibles, chiffrage, effet IFI et pièges de rédaction. Le...

Testament : formes, validité et rôle du CGP

Testament olographe, authentique, mystique ou international : formes, validité, réserve héréditaire et rôle du CGP. Guid...

GFF, GFI, GFV : forêt et vigne, guide CGP

Groupements forestiers et viticoles : leviers IFI et transmission, réduction DEFI-Forêt, rendement réel et liquidité. Le...

Investir en nue-propriété : le guide CGP

Décote, exonération d'IFI, plus-value, usufruit locatif social : maîtriser l'achat en nue-propriété immobilière. Cadre j...

Épargne d'un enfant mineur : le guide CGP

Livret A, PEAC, assurance-vie, compte-titres, donation : structurer l'épargne d'un enfant mineur. Cadre juridique et arb...

Décès d'un client CGP : checklist et démarches

Décès d'un client : la checklist du CGP en 7 étapes. Délais AGIRA, loi Eckert, fiscalité 990 I et 757 B, RGPD. Sécurisez...

Rentabilité locative nette : la méthode CGP

Rentabilité locative brute, nette et nette-nette : la méthode de calcul du CGP, cash-flow, TRI et fiscalité 2026. Grille...

FCPI, FIP et IR-PME 2026 : ce qui change

FCPI, FIP et IR-PME en 2026 : FIP Corse et Outre-mer à 30 %, FCPI recentrés sur les JEI. Taux, plafonds et méthode de co...

Donation avant cession : purger la plus-value

Donation avant cession de titres : purger la plus-value sans abus de droit. Chronologie, quasi-usufruit, cas chiffré et ...

Indivision successorale : le guide du CGP 2026

Indivision successorale : loi du 7 avril 2026, vente aux deux tiers, partage et droit de 2,5 %. Le guide du CGP pour déb...

Girardin industriel : le guide du CGP en 2026

Girardin industriel 2026 : mécanisme, plafond de 18 000 €, agrément, garantie de bonne fin et devoir de conseil. Le guid...

Défiscalisation immobilière 2026 : guide CGP

Défiscalisation immobilière 2026 : statut du bailleur privé, Denormandie, Malraux, déficit foncier. Le guide CGP pour ar...

Protéger un proche handicapé : guide CGP 2026

Épargne handicap, rente-survie, abattement de 159 325 €, protection juridique : les leviers du CGP pour sécuriser un pro...

Succession internationale : le guide du CGP

Succession internationale : loi applicable, règlement 650/2012, fiscalité 750 ter CGI et double imposition. Le guide CGP...

Donation temporaire d'usufruit : guide CGP

Durée, barème de l'article 669, IFI, abus de droit : le guide pour sécuriser une donation temporaire d'usufruit et docum...

Pension de réversion : calcul et conseil CGP

Taux, plafonds 2026, régimes, divorce et remariage : la méthode pour chiffrer la pension de réversion et sécuriser le co...

Protéger le conjoint survivant : guide CGP

Protéger le conjoint survivant : droits légaux, donation au dernier vivant, préciput, assurance-vie. Les 7 leviers à maî...

Démembrement de SCPI : le guide du CGP 2026

Démembrement de parts de SCPI : clés de répartition, fiscalité IR, IFI et usufruit en société à l'IS. Le guide complet d...

Transfert de PER : regrouper PERP et Madelin

Transfert PERP, Madelin ou article 83 vers un PER : frais 2026, délais légaux, compartiments et cas où il ne faut pas tr...

Retraite progressive ou cumul emploi-retraite

Retraite progressive dès 60 ans ou cumul emploi-retraite : conditions 2026, calcul de la fraction de pension, seconde pe...

Quasi-usufruit et article 774 bis : le guide CGP

Quasi-usufruit et article 774 bis du CGI : dette de restitution non déductible, exceptions, convention et barème 669. Gu...

Assurance-vie après 70 ans : article 757 B

Assurance-vie après 70 ans : maîtrisez l'article 757 B du CGI. Abattement 30 500 €, calcul d'assiette, exceptions et cas...

Diagnostic de portefeuille d'investissement : méthodologie et outils CGP

Réalisez un diagnostic de portefeuille complet : analyse d'actifs, allocation, risque et performance. Méthodologie en 4 ...

Bilan patrimonial avec IA : analyse et préconisations

Bilan patrimonial généré par IA en quelques minutes. Analyse des actifs, passifs, revenus et préconisations personnalisé...

Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ? Définition et étapes

Bilan patrimonial : définition, 5 composantes clés et étapes de réalisation. Guide complet pour CGP et CIF.

Diagnostic patrimonial : méthode en 4 étapes (modèle CGP)

Comment réaliser un diagnostic patrimonial complet : 4 étapes, trame d'entretien, outils IA et modèle gratuit à téléchar...

Stratégie Cabinet

Valoriser et céder son cabinet CGP en 2026

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