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Automatiser le devoir de conseil : conformité, gain de temps et fiabilité

Automatisation du devoir de conseil - intelligence artificielle

Le  devoir de conseil  est au cœur de la mission du  conseiller en gestion de patrimoine  (CGP), du  conseiller en investissement financier  (CIF) ou du  société de gestion de portefeuille  (SGP). Entre exigences réglementaires croissantes et attentes clients, la digitalisation s’impose comme un levier de performance. Découvrez comment  automatiser le devoir de conseil  vous permet de conjuguer conformité, gain de temps et valorisation de votre expertise.

Pourquoi automatiser le devoir de conseil ?

  •  Fiabiliser votre conformité  avec les exigences du  RGPD , du  règlement MIF 2  et du  Code monétaire et financier 
  •  Gagner du temps  sur la collecte et l’analyse des données patrimoniales
  •  Produire des préconisations personnalisées  en quelques minutes
  •  Sécuriser votre parcours de conseil  grâce à des  traces d’audit  automatisées

Quelles tâches peuvent être automatisées ?

Grâce aux nouvelles technologies, notamment l’intelligence artificielle, les professionnels peuvent automatiser :

  • Le  recueil patrimonial  (questionnaires intelligents)
  • Le  diagnostic patrimonial  et l'identification des points d'attention
  • La  production de synthèses réglementaires  personnalisées
  • La  suggestion de stratégies patrimoniales  adaptées
  • La  rédaction du devoir de conseil  en format PDF horodaté

Quels bénéfices pour votre cabinet ?

  •  Réduction du risque juridique  avec un devoir de conseil systématisé
  •  Valorisation du conseil humain  : recentrez-vous sur l’accompagnement client
  •  Standardisation des process  pour mieux déléguer ou collaborer
  •  Image moderne et rassurante  auprès de vos clients

La Suite Majors® : une solution concrète pour automatiser votre devoir de conseil

La  Suite Majors®  propose une  intelligence artificielle dédiée au diagnostic client , capable de :

  • Interpréter automatiquement les données client
  • Identifier les problématiques patrimoniales (transmission, retraite, fiscalité, etc.)
  • Générer un  document conforme  au devoir de conseil
  • S’intégrer à un  parcours de conformité automatisé 

Compatible avec le  KYC , le  recueil patrimonial  et la  gestion électronique des documents , l’assistant IA vous accompagne de A à Z.

Essayez la Suite Majors®

Questions fréquentes

Le devoir de conseil impose aux CGP et CIF de formuler des recommandations personnalisées, fondées sur une connaissance approfondie du client (situation, objectifs, profil de risque). Il est encadré par MiFID II et DDA, et exige une traçabilité complète des échanges et recommandations. La Suite Majors® automatise cette documentation via le parcours de conformité.

La Suite Majors® automatise les étapes répétitives (collecte KYC, génération de rapports, archivage) tout en laissant au CGP la maîtrise du conseil. L'analyse client automatisée par IA fournit une base solide, que le conseiller enrichit de son expertise. Le rapport d'adéquation est généré automatiquement à partir des données validées.

Les principaux documents sont : le recueil patrimonial, le profil de risque, le rapport d'adéquation, le questionnaire ESG et la lettre de mission. La Suite Majors® génère ces documents automatiquement et les archive dans le coffre-fort numérique, assurant une traçabilité complète.

Oui, l'ensemble du parcours de conformité a été conçu en collaboration avec des professionnels de la réglementation pour respecter les exigences MiFID II, DDA, LCB-FT et ESG. Les modèles de documents sont régulièrement mis à jour. Consultez notre guide sur les obligations réglementaires du CGP.
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